ファイナンシャルプランナー

基礎知識

ファイナンシャルプランナー（以下、FPと略す）とは、人生についてまわるお金のことについて、人々の相談に乗り、解決策を提示する専門家です。

著名なFPが出演するTVを見て、自分もあんな頼りになるプロのFPになりたい！と思ったら、踏み出す1歩は、知識の吸収です。

専門分野は経済ですから、次の6つについて、体型的、かつ横断的に学ばなくてはなりません。

（1）ライフプラニング/リタイアメントプランニング（2）金融資産の運用・設計（3）不動産の運用設計（4）リスクと保険（5）タックスプランニング（6）相続・事業承継

知識を得るためには、当然、講座を開設しているスクールへ行く必要が出てきます。集中的に学べる通学講座、仕事や大学に通いながら自宅で学べる通信講座などさまざまです。

どの講座も、共通点は、検定（試験）合格に向けて学習カリキュラムとなっていること。まずは、自分にとって、どのようなスタイルが向いているのかを計画することは大切です。

カリキュラムを修了後、検定や試験に合格すると、資格の取得となります。

合格は出発点

FPの資格には、国家資格と民間資格があります。

国家資格は、レベルによって、FP技能士1級・2級・3級となっています。社会に通用するのは2級以上と言われていますから、努力してステップアップを目指さなくてはなりません。

一方、民間資格は2種類あり、「普通資格」であるAFP（アフィリエイテッド ファイナンシャルプランナー）と、「上級資格」であり、実務経験が必須のCFP（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）があります。

資格取得は、経験と実力が有無を言うFPの世界ではスタートラインに過ぎませんが、資格保持者であることは、保険会社や不動産会社への就活のアピールポイントとなることは間違いありません。

志望企業に就職し、そこから、FPとしてのキャリアのスタートが始まるのです。